在資金市場(chǎng)緊平衡的嚴(yán)峻局面下，近日，國(guó)電福州發(fā)電有限公司取得中國(guó)銀行福清支行融資額度1億元，較基準(zhǔn)利率下浮1%的一年期流貸。這也是自去年11月以來(lái)該公司首次爭(zhēng)取到利率較基準(zhǔn)下浮貸款，在區(qū)域內(nèi)實(shí)現(xiàn)貸款利率較基準(zhǔn)下浮零突破。
挖掘內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)，積極爭(zhēng)取信貸支持。十九大召開(kāi)后，國(guó)家強(qiáng)調(diào)要打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，重點(diǎn)防控金融風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決打擊違法違規(guī)金融活動(dòng)。2018年央行采取收緊的信貸政策，銀行貸款額度緊縮，銀行報(bào)價(jià)利率均較基準(zhǔn)上浮5%至10%，一度出現(xiàn)“錢(qián)緊錢(qián)貴”的局面。加之火電行業(yè)融資受限等政策影響，福州公司在爭(zhēng)取貸款額度和利率時(shí)均遇到不同程度的阻力。面對(duì)嚴(yán)峻的金融市場(chǎng)形勢(shì)，該公司凝心聚力、統(tǒng)籌謀劃，積極與各業(yè)務(wù)部門(mén)聯(lián)系，挖掘公司熱電聯(lián)產(chǎn)轉(zhuǎn)型優(yōu)勢(shì)、安全生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)亮點(diǎn)以及扭虧為盈取得成效，增加與各金融機(jī)構(gòu)談判的籌碼，積極爭(zhēng)取金融機(jī)構(gòu)信貸支持。今年以來(lái)新增授信額度4.8億元，確保了公司資金鏈總體安全。
抓住外部機(jī)會(huì)，全力壓降財(cái)務(wù)費(fèi)用。8月以來(lái)，國(guó)家著力疏通貨幣信貸傳導(dǎo)機(jī)制，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，大力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。央行結(jié)合金融機(jī)構(gòu)貨幣流動(dòng)性需求，對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展中期借貸便利操作，有效緩解了“錢(qián)緊”的局面。福州公司密切關(guān)注資金市場(chǎng)走勢(shì)，利用目前相對(duì)寬松的契機(jī)，積極與各家銀行協(xié)商、溝通，在福建公司適時(shí)給予一年期、基準(zhǔn)利率5000萬(wàn)元委貸的大力支持下，成功帶動(dòng)地方商業(yè)銀行貸款的積極性，陸續(xù)與郵儲(chǔ)銀行簽訂利率基準(zhǔn)、中國(guó)銀行較基準(zhǔn)下浮1%的一年期流貸，帶動(dòng)并緩解了區(qū)域單位緊張的融資形勢(shì)；同時(shí)，該公司抓住有利機(jī)會(huì)，在基本鎖定四季度融資接續(xù)需求的基礎(chǔ)上，與各金融機(jī)構(gòu)協(xié)商提前置換上半年利率上浮5%的貸款，至年底預(yù)計(jì)可節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用88萬(wàn)元。
精益資金管理，有效降低資金成本。由于市場(chǎng)金融監(jiān)管政策較嚴(yán)，金融風(fēng)險(xiǎn)依然存在，年底前整個(gè)資金市場(chǎng)走向尚不明朗，預(yù)計(jì)總體保持平穩(wěn)的總基調(diào)。結(jié)合四季度生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)，福州公司將不斷精益資金管理，一是主動(dòng)推動(dòng)業(yè)財(cái)協(xié)同，動(dòng)態(tài)把握電熱費(fèi)回收和資金支出現(xiàn)金流情況，做好資金應(yīng)急預(yù)案，合理安排月度滾動(dòng)資金計(jì)劃；二是拓寬融資渠道，在積極爭(zhēng)取低息貸款的同時(shí)，開(kāi)具無(wú)息票據(jù)和轉(zhuǎn)讓有息票據(jù)用于日常支付結(jié)算，隨時(shí)保持與銀行信息溝通，尋求信貸業(yè)務(wù)多樣化，持續(xù)發(fā)力壓降財(cái)務(wù)費(fèi)用；三是優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，保持合理的長(zhǎng)短貸比例，在保障資金安全、防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，控制債務(wù)規(guī)模，有效降低資金成本，助力公司打贏扭虧為盈收官戰(zhàn)。
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