?展綠色金融是實現(xiàn)綠色發(fā)展的重要措施，也是供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要內(nèi)容。作為一家負(fù)責(zé)任的國有大型商業(yè)銀行，農(nóng)業(yè)銀行(3.150，0.01，0.32%)始終認(rèn)真貫徹落實綠色發(fā)展理念，不斷提升綠色金融管理水平，加快推進(jìn)綠色信貸、綠色債券、碳金融等綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展，各項工作目前成效較大。
10月11日，在第73場銀行業(yè)例行新聞發(fā)布會上，中國農(nóng)業(yè)銀行副行長王緯以“農(nóng)行推進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營綠色轉(zhuǎn)型打造綠色信貸領(lǐng)軍銀行”為主題，介紹了該行綠色金融創(chuàng)新發(fā)展舉措和成效以及綠色金融發(fā)展思路等情況。王緯透露，截至6月末，農(nóng)行綠色信貸余額達(dá)5751億元，較年初增長5.89%，高于全行法人貸款平均增速2.63個百分點。
王緯還表示，農(nóng)行將以實現(xiàn)綠色金融服務(wù)模式、業(yè)務(wù)產(chǎn)品、管理體制機(jī)制和市場份額“四個領(lǐng)先”為目標(biāo)，將綠色金融打造成為農(nóng)行服務(wù)“三農(nóng)”之外的又一大特色。
加大綠色信貸支持力度
王緯介紹，農(nóng)行秉承可持續(xù)發(fā)展理念，積極倡導(dǎo)并實施綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略。持續(xù)優(yōu)化綠色信貸管理方式，制定差異化綠色信貸政策，支持實體經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展。目前，農(nóng)行綠色信貸指標(biāo)已覆蓋石化、風(fēng)電、光伏和建筑等18個行業(yè)信貸政策。據(jù)測算，農(nóng)行支持的綠色項目每年可節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤2450萬噸，減少二氧化碳當(dāng)量5534萬噸。
目前，農(nóng)行行業(yè)信貸政策已經(jīng)全面覆蓋15個“兩高一?！毙袠I(yè)，以客戶名單管理制作為精細(xì)化管理的主要抓手，要求產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)新客戶、新項目準(zhǔn)入及存量客戶分類上調(diào)事項一律上報總行審批。通過以上措施，農(nóng)行“兩高一剩”行業(yè)貸款得到有效控制，“兩高一?！毙袠I(yè)貸款余額占全行法人貸款的比重持續(xù)降低。2014年以來，農(nóng)行因環(huán)境和社會風(fēng)險因素否決的業(yè)務(wù)共計77筆。截至9月末，農(nóng)行“兩高一剩”行業(yè)貸款余額為5371.73億元，占全行法人貸款的9.01%，較年初下降0.34個百分點。其中，鋼鐵、煤炭、化工、紡織、鉛鋁銅鋅相關(guān)行業(yè)五大領(lǐng)域就實現(xiàn)貸款壓降311億元。
在管理方式創(chuàng)新上，農(nóng)行圍繞效率、效益、環(huán)保、資源消耗以及社會管理五大類指標(biāo)，建立了綠色信貸指標(biāo)體系，并將各項指標(biāo)有機(jī)融入行業(yè)信貸政策中，使其成為客戶準(zhǔn)入、貸前調(diào)查、審查審批、貸款發(fā)放、貸后管理等環(huán)節(jié)的重要決策依據(jù)。在產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新上，農(nóng)行與傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品相結(jié)合，推出了節(jié)能減排顧問、合同能源管理、排污權(quán)質(zhì)押貸款、碳交易預(yù)付賬款融資等產(chǎn)品，支持高耗能行業(yè)客戶開展節(jié)能技術(shù)升級改造，不斷促進(jìn)傳統(tǒng)行業(yè)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。該行持續(xù)優(yōu)化綠色信貸產(chǎn)品，有效對接和支持低碳經(jīng)濟(jì)與循環(huán)經(jīng)濟(jì)相關(guān)的各類綠色信貸項目。
農(nóng)行加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，促進(jìn)“綠色信貸”業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。該行將環(huán)境和社會風(fēng)險評價嵌入信貸業(yè)務(wù)全流程；借鑒國內(nèi)外判斷客戶或項目“綠色”屬性的通行標(biāo)準(zhǔn)，逐步在信貸系統(tǒng)中對已支持的綠色信貸客戶和項目進(jìn)行標(biāo)識，不斷加強(qiáng)基礎(chǔ)管理。
傾力支持綠色“三農(nóng)”發(fā)展
以耕地保護(hù)、農(nóng)村垃圾污水治理、秸稈回收利用等為重點，農(nóng)行著力加快金融產(chǎn)品創(chuàng)新，加大綠色信貸投入力度，促使信貸資源進(jìn)一步向綠色、循環(huán)和低碳領(lǐng)域傾斜，推動資源節(jié)約、生態(tài)良好、可持續(xù)型農(nóng)業(yè)發(fā)展。
王緯介紹，農(nóng)行大力支持集中連片、資源節(jié)約、環(huán)境友好型高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)，促進(jìn)耕地“量”和“質(zhì)”的全方位改善。在金融機(jī)構(gòu)中率先推出農(nóng)村土地整治專項產(chǎn)品，為保護(hù)18億畝耕地紅線作貢獻(xiàn)。積極支持各糧食主產(chǎn)區(qū)因地制宜地通過采取節(jié)水灌溉、減施農(nóng)藥化肥、土壤去鹽堿等措施，提高水資源利用率，治理農(nóng)田面源污染，增強(qiáng)土壤保肥保水能力，推動農(nóng)田生態(tài)環(huán)境改善。
同時，按照循環(huán)可持續(xù)的要求，農(nóng)行鼓勵各類新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體加大科技投入，積極研發(fā)秸稈肥料、秸稈飼料、秸稈發(fā)電、秸稈建材、秸稈造紙等秸稈綜合利用途徑，減少因焚燒秸稈造成的生態(tài)危害。
農(nóng)行還重點對接了浙江治污水、防洪水、排澇水、保供水、抓節(jié)水的“五水共治”項目建設(shè)，強(qiáng)力推動浙江水環(huán)境改善。截至今年6月底，農(nóng)行支持“五水共治”項目183個，授信457億元，累計發(fā)放貸款336億元，帶動浙江成為全國第一個實現(xiàn)建制鎮(zhèn)污水處理設(shè)施全覆蓋的省份。
以美麗鄉(xiāng)村建設(shè)為抓手，通過支持農(nóng)村污水、垃圾處理設(shè)施建設(shè)，農(nóng)行助力農(nóng)村改水、改廁、改圈、改灶工程，切實改善農(nóng)村生產(chǎn)生活環(huán)境。如結(jié)合貴州省情，該行創(chuàng)新推出“美麗鄉(xiāng)村貸”專屬特色信貸產(chǎn)品，支持貴州省實施“四在農(nóng)家訪覽魷绱？”基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)，特別是對改善農(nóng)村居住環(huán)境的“小康寨”行動計劃，農(nóng)行已支持了4.09萬個，惠及1148萬人。
創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)
農(nóng)行不僅是國內(nèi)綠色金融的主要倡議者，也是較早的實踐者和重要的推動者。農(nóng)行還發(fā)揮總分聯(lián)動、行司聯(lián)動、內(nèi)外聯(lián)動的集團(tuán)優(yōu)勢，為支持綠色發(fā)展提供一攬子綜合金融服務(wù)。
目前，農(nóng)行在國內(nèi)已經(jīng)實現(xiàn)“四個率先”，即率先發(fā)行亞洲發(fā)行體首單人民幣綠色債券，成功在倫交所上市10億美元等值的雙幣種綠色債券；率先開展綠色資產(chǎn)證券化創(chuàng)新，為全球最大的風(fēng)機(jī)生產(chǎn)商---金風(fēng)科技(15.850，-0.09，-0.56%)成功發(fā)行國內(nèi)交易所市場首單，也是目前唯一一單經(jīng)認(rèn)證的綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品；率先與國際金融公司（IFC）開展綠色金融合作，成為唯一加入IFC中國能效計劃（CHUEE）的國有商業(yè)銀行；率先在國有商業(yè)銀行中推出以清潔發(fā)展機(jī)制顧問業(yè)務(wù)為代表的碳金融服務(wù)，支持碳排放交易。
其中，2016年8月農(nóng)行成功為金風(fēng)科技發(fā)行的綠色資產(chǎn)支持證券產(chǎn)品引進(jìn)國際知名綠色鑒證機(jī)構(gòu)挪威船級社（DNV）進(jìn)行綠色鑒證，邀請國際金融公司（IFC）對項目的綠色績效進(jìn)行評估，從兩個角度對項目進(jìn)行綠色鑒證，確保項目的“綠色”屬性。該項目獲得包括專業(yè)綠色投資者在內(nèi)的眾多市場投資機(jī)構(gòu)的青睞，發(fā)行認(rèn)購倍數(shù)達(dá)2.64，各檔發(fā)行價格均創(chuàng)同期非金融發(fā)行主體最低，體現(xiàn)了市場對綠色產(chǎn)品以及農(nóng)行服務(wù)的高度認(rèn)可。根據(jù)評估，在項目5年存續(xù)期內(nèi)，共可減少溫室氣體排放約240萬噸，相當(dāng)于節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤85.8萬噸，可產(chǎn)生顯著的環(huán)境效益。
王緯表示，農(nóng)行將深入貫徹綠色發(fā)展理念，以與人民生活環(huán)境密切相關(guān)的環(huán)保產(chǎn)業(yè)為服務(wù)重點，打造獨具特色的綠色信貸領(lǐng)軍銀行。一是充分發(fā)揮金融的過濾和引導(dǎo)作用，在客戶結(jié)構(gòu)、資源配置、信貸流程等方面做好“加減法”，嚴(yán)格環(huán)保條件約束，控制污染性行業(yè)投資，同時將資金重點向低碳、環(huán)保、綠色產(chǎn)業(yè)配置；二是圍繞“農(nóng)田水利、綠色農(nóng)業(yè)、美麗鄉(xiāng)村、綠色城鎮(zhèn)”四大主題，進(jìn)一步做好綠色“三農(nóng)”金融服務(wù)工作；三是以清潔能源、綠色交通、區(qū)域污染防治、綠色建筑等領(lǐng)域為重點，支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型升級；四是繼續(xù)加強(qiáng)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，建立覆蓋全產(chǎn)業(yè)鏈的綠色金融產(chǎn)品體系；五是以綠色為紐帶，加強(qiáng)對外交流和合作，積極加入綠色金融合作網(wǎng)絡(luò)，做綠色金融的推動者。
